Впервые выпущены цифровые финансовые активы, обеспеченные бриллиантами

Токенизация доходов от продажи бриллиантов или выдачи займов под их залог поставлена на поток
11 июня 2024 года Потребительский кооператив «Даймонд Клаб Москва» на платформе «Мастерчейн» выпустил цифровые финансовые активы, которые фактически обеспечены бриллиантами. Организатором выпуска стала компания «Мы Объединяем Технологии», а юридическим консультантом – юридическое бюро «Саграда Лигал».

Структура сделки выглядит следующим образом.

ПК «Даймонд Клаб Москва» выдает займы пайщикам под залог бриллиантов. Московская геммологическая лаборатория выдает экспертное заключение в отношении бриллиантов, после чего они передаются на маркетплейс (Каталог Бриллиантов (diamondclub.moscow)).

Одним из источников финансирования потребительского кооператива является выпуск ЦФА. Инвестору в первый выпуск ЦФА предлагается годовой займ под 19% годовых с ежеквартальной выплатой процентов. Привлеченные деньги транслируются клиенту клуба, который нуждается в займе. И наоборот: когда клиент клуба платит по займу, денежные средства направляются инвестору в ЦФА (за вычетом комиссии за сервис).

Если пайщик перестает обслуживать займ, бриллианты могут быть проданы, например, на маркетплейсе, а полученные денежные средства идут в погашение ЦФА.

Залог бриллиантов удостоверяется ценной бумагой – залоговым свидетельством, держателем которого является независимое от эмитента лицо – компания «Мы объединяем технологии». В интересах инвесторов компания «Мы Объединяем Технологии» имеет право осуществлять все предусмотренные законом действия для возврата пайщиками заемных средств, которые в конечном счете идут для погашения ЦФА.

«Нестандартные сделки позволяют еще больше раскрывать потенциал ЦФА, - говорит Генеральный директор компании «Мастерчейн» Иван Оперчук. – Наша задача сделать такие, нестандартные на данный момент, инструменты привычной частью финансового рынка»

«Инвесторы в ЦФА получают долговой инструмент под девятнадцатую ставку с надежным обеспечением, – считает Председатель Совета ПК «Даймонд Клаб Москва» Максим Напартович. - Для консервативных инвесторов, старающихся минимизировать риски дефолта, это очень хорошая доходность. По надежности инструмент можно сравнить со вкладами в лучших российских банках».

«Перед владельцами бриллиантов всегда стоит вопрос о порядке выхода из сделки. Кто и как купит ранее приобретенный бриллиант? – комментирует Генеральный директор компании «Мы Объединяем Технологии» Равиль Исмагилов. - В нашей сделке инвестор в ЦФА покупает не физический объект, а надежный финансовый инструмент, фактически обеспеченный бриллиантом, с более низким порогом входа. Кроме того, обладатель ЦФА может осуществить выход из инвестиции на вторичном рынке».

«На фоне общей экономической ситуации 2024 года среди инвесторов наблюдается повышенный интерес к сохранению своего капитала в твердых активах. Самыми востребованными из них остаются золото и драгоценные камни. Бриллианты начали набирать популярность в последнее время в виду большей курсовой стабильности в сравнении с золотом. Наша «фабрика токенизированных активов» позволяет создавать финансовые инструменты, обеспеченные различными устойчивыми активами. Выпуск ЦФА ДАЙМОНД КЛАБ ещё одно тому подтверждение. В ближайшее время мы продолжим расширять линейку представленных на фабрике продуктов» - заявил Денис Ляхов, исполнительный директор компании «Мы Объединяем Технологии».

«Мне представляется, что ради таких сделок и задумывались ЦФА, – считает Олег Ушаков, основатель и генеральный директор юридического бюро «Саграда Лигал», председатель Комиссии по ЦФА ТПП РФ. - Скорость оборота бриллиантов и ЦФА в нашем проекте настолько велики, что порядок запуска очередной сделки, безусловно, имеет значение. Срок должен исчисляться днями, не более. Структура сделки во многом напоминает классическую секьюритизацию. Но на традиционном рынке такой проект реализовать в настоящее время невозможно. Хочется верить, что со временем специализированные общества и ипотечные агенты также смогут выпускать ЦФА, и новейшие технологии смогут в полном объеме сочетаться с элементами классического финансового инжиниринга».
Задать вопрос эксперту
Оставьте заявку на консультацию эксперта